http://www1.guide-x-3.com/ ja Copyright 2008 Tue, 16 Sep 2008 09:29:36 +0900 http://www.sixapart.com/movabletype/ http://blogs.law.harvard.edu/tech/rss 3級ファイナンシャルプランニング技能検定に無事合格すると、肩書き上は晴れてファイナンシャルプランナーの仲間入り、という事になります。 ただ、3級の資格を持っているからといって、すぐに一人前のファイナンシャルプランナーとして扱われるかというと、そういうわけではありません。 3級は、基本的には2級ファイナンシャルプランニング技能士の資格を取得する為のステップです。 その資格自体には、それほど大きな効能があるわけではありません。 また、2級ファイナンシャルプランニング技能士の資格を取るにしても、3級を必ずしも取得している必要はありません。 実務経験が2年以上あれば、それで試験を受ける資格は発生します。 では、3級ファイナンシャルプランナーには、大して意味がないのでしょうか？ 答えは、ノーです。 物事には、順序というものがあります。 一つ一つ階段を上る事で、高い、遠いと思っていた場所にもたどり着く事ができます。 いきなり何段もすっ飛ばして行っては危険なのです。 まず、3級を目標に試験勉強を行い、それに合格したら2級、1級と徐々にステップアップするのが、勉強する上でも、試験を受ける上でも、最も効率が良いのです。 また、どうしても早く2級以上の資格を取らなければならない事情がある人にとっても、2年間の実務経験を経て2級を受けるより、3級を受けて、その後に2級を受けたほうが早く取れます。 以上の事から、3級ファイナンシャルプランニング技能検定には大きな意義があると言えます。 http://www1.guide-x-3.com/3_3.html http://www1.guide-x-3.com/3_3.html Tue, 16 Sep 2008 09:29:36 +0900 ファイナンシャルプランナーになる為には、資格を得る必要があります。 その資格を得る為には、試験を受けて合格しなければなりません。 ここでは、そのファイナンシャルプランナーの試験についてご説明します。 ファイナンシャルプランナーの試験には、国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能士になる為のファイナンシャルプランニング技能検定、CFP資格審査試験があります。 ファイナンシャルプランニング技能検定については、1級、2級、3級の三ランクが用意されています。 2級ファイナンシャルプランニング技能検定は、AFP資格審査試験も兼ねています。 よって、AFP資格を得ようとする場合は、2級ファイナンシャルプランニング技能検定を受ける事になります。 ファイナンシャルプランニング技能検定を実施している団体は二つあります。 金融財政事情研究会と日本ファイナンシャル・プランナーズ協会です。 共に国からファイナンシャル・プランニング技能検定指定試験機関の指定を受けているので、どちらが本物、どちらが偽物という事はありません。 ただ、試験内容、受験料、受験資格、試験日などはそれぞれ異なるので、注意が必要です。 なお、CFP資格審査試験は日本ファイナンシャル・プランナーズ協会のみ、3級ファイナンシャルプランニング技能検定は金融財政事情研究会のみが実施しています。 ファイナンシャルプランナーの試験は、その試験内容以外にも様々な決まりごとがあります。 いざ受験となった際に、試験内容以外の事で困ったり頭を悩ませたりしないように、しっかり事前に確認しておきましょう。 http://www1.guide-x-3.com/post_2.html http://www1.guide-x-3.com/post_2.html Tue, 16 Sep 2008 09:28:31 +0900 ファイナンシャルプランナーの学校として有名な学校の一つに、早稲田セミナーがあります。 早稲田セミナーは首都圏に8校、それ以外の地域に10校の校舎を構えています。 名古屋や神戸はもちろん、熊本や福岡にまであるので、全国どこに住んでいてもそれ程苦労する事なく通う事ができるでしょう。 特に福岡や熊本といった九州には中々ファイナンシャルプランナーの学校はないので、福岡などに在住しているファイナンシャルプランナー志望の人達にはありがたい学校と言えます。 早稲田セミナーは、法律系、不動産系、会計系、就職系と、主に4タイプの資格についてのサポートを行っている学校です。 この中で、ファイナンシャルプランナーは会計系に含まれます。 講座は全部で4つです。 『3級FP技能士合格講座』 『2級FP技能士・AFP合格講座』 『CFP試験合格講座』 『実務修習講座』 となっています。 実務修習を個別で扱っているところが大きな特徴と言えるでしょう。 FPの試験は、学科だけでなく実技試験もあります。 知識がどれだけあっても、実技で上手くできなければ試験には受かりません。 そういう意味では、早稲田セミナーは非常に実践的な学校と言えます。 また、早稲田セミナーは非常に割引特典などのバックアップ制度が多い事も特徴として挙げられます。 団体申込制度という団体で申し込んだら割引券が貰える制度があったり、障害を持った方に割引を行っていたり、30歳以上の方には割引を行うなど、このほかにも様々な割引があります。 早稲田セミナーに通うなら、自分がどの割引制度に対応しているか、調べておきましょう。 http://www1.guide-x-3.com/3_5.html http://www1.guide-x-3.com/3_5.html Tue, 16 Sep 2008 09:27:32 +0900 ファイナンシャルプランナーを目指し、試験を受け、その試験に合格し、晴れて資格を得た……でもその後にちゃんと就職できるの？と悩みながらファイナンシャルプランナーの試験勉強を行っている人も多いかと思います。 実際、ファイナンシャルプランナーはまだ一般的に浸透しているとまでは言えません。 ここ数年でかなり資格取得者も増え、知名度は飛躍的に上昇していますが、これが普遍的な水準に至るまでにはもう少し時間がかかるでしょう。 そのような状況で、就職に有利に働くのでしょうか？ 答えは、イエスともノーとも言えます。 まず、ファイナンシャルプランナーの資格を取った人が就職先として期待するのが、銀行、証券会社、郵便局、保険会社などでしょう。 そういった金融会社の営業には、現在ファイナンシャルプランナーの肩書きを求めるところが急速に増えています。 例え即戦力として期待されていなくても、既に資格を持っているというのは有利に働くと言えます。 ただ、その一方で、この資格があるから確実に入社できる、というほどの効力はないとも言わざるを得ません。 会社によっては、資格の有無を選定条件に設けていないところもあります。 簡単に言えば、必要な時に取って貰えば良い、くらいの認識という事です。 もちろん、持っておいて損はありませんが、資格があることが有利に働かない場合もあるということです。 とは言え、まず企業に入社し、その後に独立を目指すという人は、早い内に資格を手に入れていた方が良いでしょう。 実戦経験は、積めば積むほど後々有利になります。 機会を損失しない為にも、できるだけ早く取っておきましょう。 http://www1.guide-x-3.com/post_5.html http://www1.guide-x-3.com/post_5.html Tue, 16 Sep 2008 09:26:25 +0900 多少下世話な話になりますが、ファイナンシャルプランナーを目指して試験勉強に精を出している人にとって、その目標到達点となるファイナンシャルプランナーの年収は気になるところですよね。 それ如何で試験勉強への熱の入り方が違う……となると少々問題ですが、試験に合格した暁には、バラ色の日々が待っていると思いながら、日々勉強に励んでいる人は少なくないかと思います。 ただ、あまり夢を持ちすぎない方が良いかもしれません。 ファイナンシャルプランナーという資格は、それを持っているから必ず仕事があるという類のものではありません。 そして、ファイナンシャルプランナーがその業務のみで得られる年収は、必ずしも高い訳ではないのです。 というか、それだけで食べて行くのは難しい、というくらいの年収だと考えて良いかと思います。 基本的に、ファイナンシャルプランナーの年収は非常に幅があります。 テレビや雑誌にバンバン出ているような有名人であれば、数千万円という数字を叩き出せるかもしれません。 しかし、駆け出しのファイナンシャルプランナーは、ファイナンシャルプランナーとしての業務だけでは到底食べていけません。 兼業によって生活費を賄っているというケースがほとんどなのではないでしょうか。 しかし、ガッカリする事はありません。 現在、ファイナンシャルプランナーの需要は飛躍的に伸びています。 今はこのような状況でも、数年先はどうなっているか、誰にもわかりません。 もしかしたら、年収1千万なんて当たり前、何て時代が来ているかもしれません。 それだけの可能性を秘めた職業なのです。 http://www1.guide-x-3.com/post_4.html http://www1.guide-x-3.com/post_4.html Sat, 06 Sep 2008 16:16:27 +0900 ファイナンシャルプランナーの試験を受けるに当たって、気になるのはその合格率ではないでしょうか。 一体どれだけの人が、その試験を受けて受かっているのかというのは、難易度を図る上で非常に参考になるデータかと思います。 まず、3級ファイナンシャルプランニング技能検定の合格率ですが、学科試験は67～92％と年度によってかなりバラつきがあるものの、総じて高い合格率となっています。 90％を越えるとなると、自動車免許の学科試験とそれ程変わらない難易度と言えるでしょう。 実技試験に関しては、2004年の個人資産の試験に関してのみ極端に低い数字が出ていますが（29％）、それ以外は個人資産の試験が40～70、保険顧客の試験が60～90％となっています。 いずれも年度によって30％くらいの開きがあり、まだ試験の難易度自体安定しきれていないというのが実状のようです。 ただ、近年ではほぼ70％前後で固まりつつあるようですね。 つまり、受験者10人中7人が合格している事になります。 このデータを見る限り、3級ファイナンシャルプランニング技能検定は合格しやすい、難易度が低い試験だと言えます。 もっとも、3級を取ったからと言ってすぐに一人前のファイナンシャルプランナーになれる訳ではありません。 この3級は、2級以上の資格を得る為の踏み台と考えていた方が良いでしょう。 もちろん、最初の一歩はとても大事なので、安易に考えてもいけません。 しっかり勉強し、確実にファイナンシャルプランナーとしての一歩目を踏み出しましょう。 http://www1.guide-x-3.com/1_3.html http://www1.guide-x-3.com/1_3.html Sat, 06 Sep 2008 16:15:22 +0900 ファイナンシャルプランナーは、まだ認定されてから日の浅い職業です。 その認知度はまだまだ高いとまでは言えず、数年前までは試験を受けに来る人も少なかったくらいです。 しかい、ここ数年でかなり事情が変わりました。 その背景には、資産運用のムーブメントが大きく影響しています。 現在、日本では資産運用を行う人が急増しています。 特に、FXなどの外資を扱う資産運用に人気が集まっています。 そうなると、そういった金融商品に対してのアドバイスにも必然的に需要が集まります。 そこで、ファイナンシャルプランナーの出番というわけです。 ちゃんとした試験を受け、その試験に合格し、研修も受け、資格を得た人の言葉には説得力があります。 資産運用を行う人の多くは、自分が正しいのかどうかわからないまま行っているので、ファイナンシャルプランナーのアドバイスを求める人はかなり多く存在するでしょう。 そういう意味では、ファイナンシャルプランナーの将来性はかなり有望だといえます。 まだ日は浅いですが、国家資格として確立したことで、その将来性は確固たるものになりました。 やはり、国家資格という国が保障する資格というものは、影響力も大きいですし、安定した需要が見込めます。 今後更に資産運用が一般に広がっていけば、当然ファイナンシャルプランナーの数も増え、その職業は安定したものへと変わっていくでしょう。 今のうちに国家資格のファイナンシャル・プランニング技能士を獲得しておけば、将来性豊かなお仕事を早い段階で行えますよ。 http://www1.guide-x-3.com/post_9.html http://www1.guide-x-3.com/post_9.html Sat, 06 Sep 2008 16:14:29 +0900 企業系ファイナンシャルプランナーとは、金融会社などの企業に属し、その中でお仕事を行うタイプのファイナンシャルプランナーです。 企業系ファイナンシャルプランナーは、主に企業の営業を支える形の仕事が多いようです。 例えば、保険会社の場合、住宅ローンを組む際にどういったプランでローンを支払っていき、その中で理想的な生活をしていける資金を確保していくか、というのは、顧客にとって非常に重要な事項ですよね。 それに対し、しっかりアドバイスし、相談に乗るというのが、保険会社に所属しているファイナンシャルプランナーの役割です。 企業にとっても、ライフプラン設計の専門家がいるというのは、非常に営業に説得力が出てきますので、ファイナンシャルプランナーを雇用するメリットは大きい訳です。 企業系ファイナンシャルプランナーのメリットは、企業に属している事で発生する安心感です。 まず、仕事に困る可能性が低い事が挙げられます。 特に、ある程度名の通った企業であれば、大量の顧客を抱えていますので、仕事がないという時期はまずないと考えられます。 また、企業に属している事で、安定した収入が期待できます。 顧客に対しても、安心感を与える事ができます。 どこの馬の骨かもわからない人間に自分の今後の人生設計を任せるのはもっての外だ、と考える人は少なくありません。 特に、年配の方はそうでしょう。 そういった人達に対し、企業に属している場合は『ああ、この会社なら安心だ』と思わせる効果があります。 どれだけファイナンシャルプランナーとしての能力に長けていても、話に耳を傾けてもらえる環境がなければ、絵に描いた餅、宝の持ち腐れです。 相談してくれる事もほとんどないでしょう。 自身の所属している金融商品に限られた紹介しかできない分、幅は大きく狭まりますが、様々な人の相談を間断なく聞くことで、ファイナンシャルプランナーとしての力をアップさせる事も可能です。 こういった経験は試験勉強や試験によって得られる物ではありません。 試験を受けた後、少しずつ身に付けていけば良いのです。 http://www1.guide-x-3.com/post_7.html http://www1.guide-x-3.com/post_7.html Sat, 06 Sep 2008 16:13:39 +0900 ファイナンシャルプランナーの第一歩である3級ファイナンシャルプランニング技能検定を受験する上で、まずしなければならないのは、試験日と試験会場の確認、そして受験料の用意です。 これらをしっかり用意したら、次はいよいよ申し込みを行います。 3級ファイナンシャルプランニング技能検定の申し込み方法は、郵送、インターネット、携帯電話の3つです。 さらに、申し込みは個人と団体の二通りがあります。 申し込み用紙は、ファイナンシャルプランナーの試験を行っているきんざいなどのHPでプリントアウトする事で入手できます。 郵送の場合は、プリントアウトした申し込み用紙の太枠内の必要事項を全て記入し、受検手数料の振込金受取書またはご利用明細と一緒に、きんざいの指定の住所に送ります。 なお、受験料は指定の口座に振込みという形を取ります。 インターネットの場合は、きんざいのHPの https://kentei.kinzai.or.jp/kinzai/HTML/fp_top.html にアクセスし、支持に従いながら必要事項を記入していきます。 郵送と違い、郵送料がかからず、リアルタイムで申し込みができるので、インターネットでの申し込みが主流となっていますし、お勧めです。 携帯電話からの申し込みは、3級、そして個人での申し込みに限定されています。 該当する人は、携帯電話で http://www.kinzai.or.jp/ginou/mb/ のアドレスにアクセスし、申し込みを行いましょう。 これらの申し込みを終えたら、いよいよファイナンシャルプランナーの試験の準備に取り掛かる事になります。 http://www1.guide-x-3.com/2_1.html http://www1.guide-x-3.com/2_1.html Mon, 14 Jul 2008 16:25:05 +0900 ファイナンシャルプランナーの試験は、大きく分けると4つです。 3級ファイナンシャルプランニング技能検定、2級ファイナンシャルプランニング技能検定 （兼 AFP資格審査試験）、1級ファイナンシャルプランニング技能検定、CFP資格審査試験の4つですね。 まず、3級ファイナンシャルプランニング技能検定は金融財政事情研究会のみが実施しています。 試験日は1月、5月、9月の年三回となっています。 受験資格は特になく、試験形式は学科120分、実技60分となっています。 合格基準は両方とも60％以上の正解率となっています。 2級ファイナンシャルプランニング技能検定は、金融財政事情研究会、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の両方が実施しています。 試験日は、1月、5月、9月の年3回行われています。 両方の試験が同日に行われており、試験日が被っているので、両方の試験を受ける事はできません。 受験資格は、3級ファイナンシャルプランニング技能検定及び金融渉外技能審査3級の合格者である事、ファイナンシャルプランナーの実務経験が2年以上ある事、AFP認定研修を修了している事となります。 学科試験は両団体とも共通ですが、実技試験は内容が異なります。 試験時間はどちらも120分、90分です。 合格基準は60％以上の正解率となっています。 これらの試験は、ファイナンシャルプランナーになる為の第一歩です。 3級はファイナンシャルプランナーとしてのスタートラインに立つ準備、2級はファイナンシャルプランナーとしてスタートする事をそれぞれ意味していると考えて良いでしょう。 http://www1.guide-x-3.com/1_4.html http://www1.guide-x-3.com/1_4.html Mon, 14 Jul 2008 16:24:36 +0900 ファイナンシャルプランナーの学校と言っても、実際にどのような予備校や専門学校があるのかは中々知る機会がないと思います。 そこで、ここではファイナンシャルプランナーを目指している人が通っている学校について、いくつかご紹介します。 まず、特に有名な学校は『資格の学校TAC』でしょう。 TACは、様々な地域に校舎を設けているところが特徴です。 北は札幌、南は福岡まで、全国いたるところに校舎を構えています。 東京や大阪といった都会に住んでいる人は、通う学校に不都合はないでしょうが、札幌や九州に住んでいる人でファイナンシャルプランナーを目指している人には、そういった学校を探すのに一苦労してしまいます。 そんな人達にとって、TACは非常にありがたい学校と言えるでしょう。 校舎内も充実しています。 札幌校を例に挙げると、教室の他にも休憩室、書籍コーナーやDVDルームなど、様々な施設があります。 教材を見るもよし、休憩して友達と喋るもよし。 色んな活用の仕方があるのが、TACの特徴でもあります。 もちろん、講座も充実しています。 試験に向けて、どのような問題が出るのか、どういった学習を行えば試験に受かるのか、どんなペース配分で試験勉強をしたら資格が取得できるのかという事を、自分で考える必要がなく、しっかりとしたサポートの元で学習が行えます。 『資格の学校TAC』は、日本のいたる所にまで根を張った学校です。 特に首都圏から離れている人にとっては便利な学校と言えるでしょう。 http://www1.guide-x-3.com/1_2.html http://www1.guide-x-3.com/1_2.html Fri, 09 May 2008 15:52:40 +0900 ファイナンシャルプランナーという職業がある事をご存知でしょうか？ ファイナンシャルプランナーとは、個人資産の運用、金融などに対し、総合的な面からのアドバイスを送るという資格・職業です。 また、試験を受けてその資格を得た人、その職業に就いている人の事も指します。 略称としてFPと呼ばれることもあります。 ちなみに、ファイナンシャルとは『金融の』という意味で、フィナンシャルとも表記します。 プランナーとは、企画や計画を立て、支援を行う人の事を指します。 ファイナンシャルプランナーは、顧客の収入や借り入れ、現在の資産、家族構成などといった情報を元に、住居の選択、教育方法、老後の生活などといったライフプランニングを作成し、それを実行する為の資金計画を行う職です。 つまりは、個人の人生に対し、どのような資産のやり繰りをすれば、望みどおりの、或いは理想に近いライフスタイルでその後の生活を送れるかという、将来的な展望を叶えて差し上げるという職業なのです。 ファイナンシャルプランナーが日本で認定されたのは、1986～1987年にかけてです。 その後、社団法人金融財政事情研究会がFPセンターを設立し、現在のNPO法人日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の前身である日本FP協会がCFP資格の試験、そしてAFP資格の試験を始めた事から、ファイナンスプランナーは市民権を獲得し、職業の一つとして認知されるようになりました。 現在では、ファイナンシャル・プランニング技能士という国家資格もあり、非常に人気の高い職業となっています。 http://www1.guide-x-3.com/post_12.html http://www1.guide-x-3.com/post_12.html Fri, 09 May 2008 14:35:33 +0900 ファイナンシャルプランナーになる為には、定められた試験を受け合格し、資格を獲得する必要があります。 資格のない人にファイナンシャルプランナーのお仕事はできません。 その資格に関してですが、日本では国家資格と民間資格の両方があります。 先に誕生したのは民間資格の方で、国家資格は設立から6年しか経っていないので、現在は民間資格の所有者が多いようです。 まず、ファイナンシャルプランナーの民間資格にはCFP資格とAFP資格があります。 AFP資格は、AFP協会に加入し、指定研修の修了と試験の合格を持って、資格の獲得となります。 研修と試験はどちらが先でも構いません。 一方、CFP資格はCPF協会の実施する試験を受け、それに合格した後に指定研修を受け、修了と同時に資格を得られます。 国家資格は、ファイナンシャル・プランニング技能士と呼ばれる資格です。 1～3級まであり、2級のファイナンシャル・プランニング技能士の試験はAFPの認定試験も兼ねているので、2級を獲得した時点でAFP資格の試験に合格した事になります。 なお、研修は別個受ける必要があります。 また、CFP資格を習得していると、1級のファイナンシャル・プランニング技能士の試験の際に学科試験を免除されます。 国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能士は、名称独占資格なので、資格を持っていない人が持っていると証する事は法律で禁じられています。 一方、AFP、CFPの方は名称独占資格ではありませんが、商標登録はされています。 http://www1.guide-x-3.com/post_11.html http://www1.guide-x-3.com/post_11.html Fri, 09 May 2008 14:05:32 +0900 ファイナンシャルプランナーの役割は、顧客の資産から、理想となるライフスタイルの実現可能へ向けて、資産運用や金融商品をどう活用すれば良いかという助言を行い、顧客が豊かな生活を送れるようにする事です。 つまり、顧客を幸せにする事が、ファイナンシャルプランナーの役割と言えます。 ファイナンシャルプランナーは、資産運用、金融商品を紹介する立場にあります。 ですので、ややもすれば、特定の会社の金融商品を紹介する事で、その会社の広告塔になることがあります。 しかし、これはファイナンシャルプランナーの役割としては逸脱しています。 とは言え、優良な資産運用、金融商品は限られています。 それらが特定の会社に偏ってしまうのは、ある程度仕方のないこととも言えます。 あくまでも、ファイナンシャルプランナーの役割は顧客重視です。 クライアントを満足させる為には、そういった特定の会社、特定のプランばかりを紹介するのも、一つの手法としてはありと言えます。 このあたりの匙加減は、まだ職業として認定されてから歴史が浅い事もあり、しっかりしたビジネスモデルの確立にまでは至っていない事から、個人の裁量という事になっています。 どこまでがモラルに反する行為なのか、どこまでがOKなのかというのは、各FPが責任を持って判断する必要があるということです。 これもまた、ファイナンシャルプランナーの役割と言えます。 ファイナンシャルプランナーは、試験を受け、その試験に合格した人のみに与えられる資格です。 しかし、試験勉強だけでは学べない事もまた多いと言えます。 http://www1.guide-x-3.com/post_10.html http://www1.guide-x-3.com/post_10.html Fri, 09 May 2008 13:35:31 +0900 ファイナンシャルプランナーがどういった役割を担う仕事か理解した人が次に知りたい事と言えば、具体的な仕事内容かと思います。 ファイナンシャルプランナーは、基本的には顧客のライフプランを達成する為に必要な資産設計を作成する事が、その仕事内容となります。 その為には、まず顧客を獲得するところからスタートしなくてはなりません。 それには、銀行や郵便局、保険会社、証券会社といった金融機関に勤務し、その会社のプランの中で仕事を行うという方法と、事務所を設立し、独立した営業を行う方法とがあります。 前者は安定した仕事が望め、後者はより大きな報酬を得られるというそれぞれの特徴があります。 顧客を得る環境が整ったら、次は扱う金融商品をしっかり理解し、合理的な説明ができるように準備する必要があります。 有料でアドバイスを送る以上、その理論、理由付けは完璧でなければ、決して顧客を満足させる事はできないでしょう。 営業プランをしっかり立てる必要もあります。 こういった準備段階が終わったら、いよいよ顧客に対してのサービスを開始する事になります。 まず、顧客の資産状況と希望するライフプランを綿密に聞き、それにはどれくらい資産を増やす必要があるのかを算出する必要があります。 そして、その為にはどういった資産運用を行う必要があるか、どういった課題があるかを把握し、戦略を練ります。 そうやってプランを練り上げ、それを顧客が満足行く形で伝えるのが、ファイナンシャルプランナーの仕事内容となります。 こういったものは、試験勉強や試験そのものでは中々学ぶ事ができません。 実際に業務に就く事で得るものです。 試験勉強で頭を大きくしすぎて失敗する事もあります。 それでも、失敗から学んでいくのです。 http://www1.guide-x-3.com/post_8.html http://www1.guide-x-3.com/post_8.html Fri, 09 May 2008 12:35:29 +0900 独立系ファイナンシャルプランナーは、何処かの企業に属するのではなく、自分で事務所や会社を起こし、活動するタイプのファイナンシャルプランナーです。 ファイナンシャルプランナーの試験を受けるに当たって、夢として掲げているのは大抵こっちの方なのではないでしょうか。 自分が社長となって、様々なクライアントの相談に乗る、というプランを持ちつつ、試験勉強に励んでいる人も多いかと思います。 ただ、そう簡単には行かないのが現実の厳しいところです。 独立系ファイナンシャルプランナーは、企業系ファイナンシャルプランナーと比較し、自由度の高いお仕事ができます。 資本提携がないので、どの企業のどの金融商品を薦めなければならないという縛りがないので、本当に自分のお勧めできる金融商品を顧客にも薦められます。 その時に発生するコンサルティング料も、企業系ファイナンシャルプランナーより多くもらえるでしょう。 しかし、独立系ファイナンシャルプランナーは全て自分で行うゆえの難しさがあります。 まず会社や事務所を起こした場合、その会社は完全に無名状態です。 よって、営業を行わなくてはなりません。 しかし、無名の会社が相談相手に選ばれるほど、世の中は甘くありません。 まず会社を軌道に乗せる時点で、かなり苦労する事になります。 どれだけ試験で優秀な成績を収めてファイナンシャルプランナーになったとしても、実際の仕事での実績がなければ、顧客はつかないのです。 大きなメリットとデメリットを抱えているのが、独立系ファイナンシャルプランナーと言えます。 もっとも、ファイナンシャルプランナーとしての自分の理想像を具現化するならば、こっちの方が遥かに意に沿っていると言えます。 http://www1.guide-x-3.com/post_6.html http://www1.guide-x-3.com/post_6.html Fri, 09 May 2008 11:35:27 +0900 ファイナンシャルプランナーは、試験勉強をし、試験に合格し、資格を得たからと言って、すぐに仕事をもらえるという類のものではありません。 試験に合格した後が重要なのです。 晴れてファイナンシャルプランナーの資格を得たならば、まず自分がどういったファイナンシャルプランナーとして活動していくかを考える必要があります。 ただ、例え事務所を起こすにしても、まずは実戦経験を積まなければ話になりません。 大抵の人は、何処かの企業に入社する事を選択することになるかと思います。 その際、求人情報を閲覧する必要性が生まれます。 ファイナンシャルプランナーの求人は、近年ようやく増えてきました。 ファイナンシャルプランナーの肩書きを求める金融会社が増えてきているのです。 ただ、企業が求める肩書きは、FP技能士1級であったり、AFP、CFP両方持っていなければダメ、など、かなりハードルが高い場合が多いようです。 それ以上にハードルが高いのが年齢です。 求人を出している企業のほとんどが、25～39歳を対象にしています。 40代となると、その需要がかなり減ってしまうというのが実状です。 ファイナンシャルプランナーを求める企業は、不動産関係が圧倒的に多いようですね。 次いで保険、住宅建築といった感じです。 ライフプラント密接に関わる職種の企業が、ファイナンシャルプランナーを求めているという事です。 http://www1.guide-x-3.com/post_3.html http://www1.guide-x-3.com/post_3.html Fri, 09 May 2008 10:05:24 +0900 1級ファイナンシャルプランニング技能検定は、金融財政事情研究会、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会共に実施しています。 ただし、その内容は大きく異なります。 まず、学科試験に関しては、金融財政事情研究会のみが行っています。 日本ファイナンシャル・プランナーズ協会では、CFP資格審査試験が1級ファイナンシャルプランニング技能検定を兼ねているので、実質的にCFP資格審査試験が1級ファイナンシャルプランニング技能検定の学科試験、という事になっているようです。 1級ファイナンシャルプランニング技能検定は2級、3級と違い、学科試験と実技試験の試験日が異なります。 金融財政事情研究会の実施する学科試験は1月、9月、実技試験は2月と6月の年2回となっています。 それに対し、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の実施するCFP資格審査試験は6月と11月の年2回、実技試験は年1回9月のみとなっています。 試験形式に関しては、金融財政事情研究会の学科試験は基礎編と応用編に分かれており、それぞれ150分ずつ実施されます。 CFP資格審査試験は120分です。 実技に関しては、金融財政事情研究会が半日、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が120分となっています。 共に60％以上が合格水準です。 ファイナンシャルプランナーを目指す人にとって、1級及びCFPの資格は一つの目標です。 ファイナンシャルプランナーの人口が増えている今、2級やAFPのみでは中々認めてもらえないのが実状です。 これらの試験に見事合格し、一人前のファイナンシャルプランナーだと認めてもらえるよう頑張りましょう。 http://www1.guide-x-3.com/2_4.html http://www1.guide-x-3.com/2_4.html Fri, 09 May 2008 08:35:21 +0900 2級ファイナンシャルプランニング技能検定の合格率は、3級と比較すると、当然ながら難易度が高くなっています。 よって、合格率もそれに応じて低くなっているようです。 特に学科試験はその傾向が顕著で、第一回の実施以降、20％前後という非常に低い合格率で推移しています。 つまり、5人に1人しか合格していないという事になります。 これはかなり低いですね。 新司法試験の合格率が40％程度ですから、その難易度の高さが際立っている事がわかります。 一方、実技試験に関しては、第一回を除けばおよそ50％くらいで推移しています。 3級と比べたら難易度も上がっていますが、学科試験ほどの低い合格率というわけではないようです。 このデータからわかる事は、ファイナンシャルプランナーは狭き門である、ということです。 2級の資格はファイナンシャルプランナーにとって最低限持っておくべき資格です。 これを持っている事で、ようやく胸を張ってファイナンシャルプランナーだと名乗る事ができるという認識で良いかと思います。 2級ファイナンシャルプランニング技能検定をパスする為には、学科試験をどうにかしないといけません。 学科試験の範囲自体は、1～3級で変わりはありません。 それでも3級から2級でこれだけ変わって来るという事は、急激に難易度が上がっている事を意味します。 甘く見て受けた人がショックを受けるくらいのギャップがあるのです。 学科試験の受験料は4,200円です。 決して高くはありませんが、むざむざ4,000円を捨てるような真似をするのではなく、しっかりした試験勉強を行う必要があるでしょう。 http://www1.guide-x-3.com/2_3.html http://www1.guide-x-3.com/2_3.html Fri, 09 May 2008 07:35:19 +0900 ファイナンシャルプランナーの資格試験に合格する為には、相応の勉強が必要です。 それほど知識もない状態から3級のファイナンシャルプランニング技能検定を受けても合格するのは困難ですし、多少知識を付けたという程度で2級検定を受けてもまず受かりません。 ファイナンシャルプランナーの資格試験は、しっかりした知識を必要とした試験だからです。 その知識を身に付けるためには、独学では限界があります。 もちろん、中には独学だけで受かる人もいるでしょうが、大抵はどのような試験勉強を行えば良いかわからず、頭を抱えてしまうというパターンが多いようです。 そこで、有効なのが、予備校や専門学校といった、ファイナンシャルプランナーの試験対策を行っている学校です。 こういった学校に通う事で、試験に有効な学習を計画的に行う事ができます。 ファイナンシャルプランナーの学校は、講師の人が直接教えることもあるし、通信講座を設けている事もあります。 講師が指導しつつ、教材として通信講座を使用するという訳ですね。 学校に通う事のメリットは、楽しく学習できる事です。 一人ではどうしても煮詰まったり投げ出したりしがちな所を、周りにも自分と同じ職業を目指している人がいるという環境の中で行う事によって、律しやすくしてくれます。 それは競争相手であり、仲間であったりと、良い関係を気付く事ができるでしょう。 もしかしたら、その後の人生を大きく左右する出会いがあるかも知れませんよ。 http://www1.guide-x-3.com/post_1.html http://www1.guide-x-3.com/post_1.html Fri, 09 May 2008 07:05:18 +0900 主なファイナンシャルプランナーの学校として、東京ファイナンシャル・プランナーズも挙げない訳には行きません。 東京ファイナンシャル・プランナーズは、新宿と大阪に校舎を構えるFP資格の取得講座を行っている施設です。 コンサルティンググループ会社の一つという形態ですが、学校と呼んで差し支えないかと思います。 東京という冠が乗っていますが、大阪にも支社を出しているところがポイントです。 大阪に住んでいる人でも通う事ができます。 そんな東京ファイナンシャル・プランナーズは、様々な講座を設けています。 ファイナンシャル・プランナーズ資格取得の為に設けられている講座は、全部で6つです。 『3級FP技能資格取得講座』 『AFP＆2級技能士資格取得講座』 『2級FP技能検定直前対策講座』 『CFP資格取得講座』 『AFP講座 ブリッジコース』 『AFP講座 会計人コース』 となっています。 3級のファイナンシャルプランニング技能検定を受ける人は『3級FP技能資格取得講座』、2級なら 『AFP＆2級技能士資格取得講座』『2級FP技能検定直前対策講座』、1級、CFPなら『CFP資格取得講座』、AFPなら『AFP講座 ブリッジコース』『AFP講座 会計人コース』と、わかりやすく講座が分けられているので、自分が受ける試験に則した学習が行えます。 どれだけ良い学校でも、自分の受ける試験に合っていない学習をしている講座を選んでしまっては、受かる試験も受かりません。 東京ファイナンシャル・プランナーズなら、そういう心配はなく、しっかりとした試験対策が行えます。 http://www1.guide-x-3.com/2_2.html http://www1.guide-x-3.com/2_2.html Fri, 09 May 2008 06:05:16 +0900 ファイナンシャルプランナー試験の為の対策として、学校に通うというほかに通信講座を受けるという方法があります。 通信講座とは、テキスト、CDやDVDなどの映像教材を使い、自宅で講師から教えてもらっているような感覚で勉強するタイプの学習方法です。 この通信講座の利点は、時間に縛られない事です。 予備校や専門学校に通う場合、どうしても時間に制限があるので、会社に通っていたり大学にいかなければならない人にとっては、条件面で折り合いがつくとは限らず、泣く泣く諦めざるを得ない場合もあるでしょう。 しかし、通信講座ならその心配はありません。 自宅学習なので、自分の学習したい時間にできるのです。 ただ、自分のペースで学習できるというのは、メリットでもありデメリットでもあります。 というのも、強制されない学習は、どうしても緩みがちになってしまうからです。 もういいや、と思ってしまったら、もうそこで終わりです。 誰も律してくれる人はいません。 それが続いてしまうと、決して安価ではない受講料が無駄になってしまいます。 ファイナンシャルプランナーを目指す、ファイナンシャルプランナーの試験に絶対受かるという強い意志がある人ならば、自分をコントロールする事もできるでしょうが、そうそう意志の固い人はいません。 どこかで必ず緩んでしまうのが人の心というものです。 試験前などの緊張感のある期間なら兎も角、試験まで大分あるという期間に申し込んだ場合は、挫折する可能性も低くはありません。 自分自身の正確を見直した上で、通信講座が良いのか、通学が良いのかを判断しましょう。 http://www1.guide-x-3.com/post.html http://www1.guide-x-3.com/post.html Fri, 09 May 2008 05:05:14 +0900 ファイナンシャルプランナーになる為の最初の登竜門となるのが、3級ファイナンシャルプランニング技能検定です。 この試験を受けて合格する事で、ようやくファイナンシャルプランナーとしてのスタートラインに立つ事ができます。 ファイナンシャルプランナーを目指す人にとっては、避けて通れない試験です。 この試験で取得できる3級ファイナンシャルプランニング技能士の資格は、2級の試験を受ける為の条件の一つになっているので、ある程度知識がある人も、そうでない人も、まずこの3級ファイナンシャルプランニング技能検定に合格する事を目標に設定するケースが多いですね。 3級ファイナンシャルプランニング技能検定は、金融財政事情研究会、愛称『きんざい』のみが実施している試験です。 その為、3級を受ける場合は、きんざいの試験のみが対象となります。 試験会場などを確認する時も、きんざいのHPなどで確認する必要があります。 3級ファイナンシャルプランニング技能検定には、学科と実技の二つの試験があります。 それぞれ6割以上の正解が合格の条件です。 なお、どちらかに合格し、どちらかが不合格だった場合、合格だった文の試験は次の試験～2年後までは、その試験は免除となります。 3級ファイナンシャルプランニング技能検定は、あらゆるファイナンシャルプランナーの試験の中で最も簡単な試験です。 それでも、合格率は7割程度と言われています。 簡単だと気を抜かず、しっかり基礎力を固めてから受験するようにしましょう。 http://www1.guide-x-3.com/3_4.html http://www1.guide-x-3.com/3_4.html Fri, 09 May 2008 04:35:13 +0900 3級ファイナンシャルプランニング技能検定の試験内容は、基礎的なものです。 まず学科は、『ライフプランニングと資金計画』『リスク管理』『金融資産運用』『タックスプランニング』『不動産』『相続・事業承継』の6つの分野のから、ファイナンシャルプランナーとして仕事をする為に最低知っておく必要のある問題が60問出されます。 出題形式はマークシートです。 実技は、『個人資産相談業務』『保険顧客資産相談業務』の二つの分野から一つを選び、その一つから5問出題されます。 なお、実技試験と言っても、実際に業務を行うのではなく、筆記試験です。 こちらはマークシートではなく、実際に文字で記載します。 これらのファイナンシャルプランナー試験に合格するには、まず地道に勉強し、基礎力を付けることです。 予備校や専門学校に通っている人ならば、指示通りの勉強をしておけば自然に身に付きます。 通信講座にしても同様です。 独学で問題集や参考書を使って勉強している人でも、真面目に取り組んでいれば、数ヶ月と言わず、一月くらいで身に付くでしょう。 もちろん、なめてかかってはいけません。 試験なので、知識があっても、その場でちゃんと答えられなければ容赦なく落とされます。 何事にも本番に弱いという人はいますから、試験慣れしておく必要があるでしょう。 そういう意味では、学校に通っている人は、模擬試験を受ける事もできるので、有利と言えます。 独学で学んでいる人は、できるだけそういう雰囲気に近い状態にして、過去問を解くといった方法で、慣れておきましょう。 図書館などの人が多い場所でやれば、環境的に近いかと思います。 ファイナンシャルプランナーへの道は、そうそう易しくはありません。 http://www1.guide-x-3.com/3_2.html http://www1.guide-x-3.com/3_2.html Fri, 09 May 2008 03:35:11 +0900 ファイナンシャルプランナーになる為、3級ファイナンシャルプランニング技能検定に向けて試験勉強を行っている人は沢山いると思います。 その条件は様々で、学校に通っている人もいれば、独学で試験勉強に励んでいる人もいるでしょう。 その双方にとって、必要なアイテムと言えるのが参考書です。 参考書というと、受験勉強の頃を思わせるような響きがあるので、あまり好きではない、という人も中にはいるようですが、参考書は是非購入しておく事をお勧めします。 ファイナンシャルプランナーの試験も大分数を重ねてきており、その出題傾向が固まりつつあります。 つまり、攻略法とまでは行きませんが、どのような分野をどのように学習しておくべきか、という道しるべもできつつあるということです。 よって、参考書にもそれが反映されているのです。 では、どのような参考書を選べば良いのでしょう？ スタンダードなのは、3級の試験を実施しているきんざいが自ら発行している『パーフェクトFP技能士入門3級用―ファイナンシャル・プランニング』でしょう。 何しろ、試験を出している機関が発行しているのだから、間違いはないかと思います。 また、翔泳社出版の『FP教科書 FP技能士3級 完全攻略ガイド』は非常に評判が良い参考書です。 見やすく、内容も充実しているようです。 コストと時間を重視し、効率の良い学習を望むならば、かんき出版の『FP技能士3級試験最短集中ゼミ』がお勧めです。 それぞれ特徴があるので、自分の学習方法にあった参考書を選び、ファイナンシャルプランナーへの道を開きましょう。 http://www1.guide-x-3.com/3_1.html http://www1.guide-x-3.com/3_1.html Fri, 09 May 2008 03:05:10 +0900 参考書と同様に、試験勉強には欠かせないのが問題集です。 ファイナンシャルプランナーの学校に通っている人ならば、学校である程度模擬試験問題や過去問を配ってもらえるので、それほど重要視はされませんが、独学で勉強している人にとっては、どういった問題が出るのかというのを掴むには問題集が最適です。 また、学校に通っている人でも、自習する為に問題集を買っている人は沢山います。 近年、ファイナンシャルプランナーは非常に人気が高くなってきており、競争率も徐々に上がって来ています。 その中で、ファイナンシャルプランナーの試験に合格する為には、ある程度の出費を覚悟してでも、問題集を買っておくのが望ましいでしょう。 資格さえ取れば、すぐに取り返せる出費ですから。 そんなファイナンシャルプランナーの登竜門となる3級ファイナンシャルプランニング技能検定の問題集は、参考書以上に種類が豊富です。 特にその中でも人気なのは、きんざい自らが発行している『パーフェクトFP技能士3級対策問題集』でしょう。 学科と実技、それぞれが発売されていて、非常にボリュームがあります。 また、FPコラボレーション出版の『FP技能士3級試験厳選問題集』も高い評価を得ています。 過去問に特化した問題集が欲しい場合は、すばる舎出版の『FP技能検定3級精選過去問題集』がお勧めです。 やはり参考書同様、それぞれに特徴があるので、自分がどういう学習方法で勉強していきたいのかをしっかり考え、それにあった問題集を選びましょう。 http://www1.guide-x-3.com/3.html http://www1.guide-x-3.com/3.html Fri, 09 May 2008 02:35:09 +0900 3級ファイナンシャルプランニング技能検定には、資格条件はありません。 よって、ファイナンシャルプランナーの3級試験は誰でも自由に受けることができます。 ただし、試験までに用意しなければならない事、準備しておく必要のある物がいくつかあります。 まず、試験日と試験会場です。 何月何日に試験があるということを知らないことには、試験を受ける事ができません。 試験日は、年3回、1月、5月、9月行われています。 ただし、具体的な日は年度ごとに異なるので、今年は何日にあるのかというのを事前にきんざいなどのHPでしっかりチェックしておきましょう。 試験会場は一箇所ではなく、都道府県別に何箇所も用意されています。 例えば、東京の場合は、都内中央だと『法政大学』『上智大学』『工学院大学』『住友不動産西新宿公園３号館』『損保会館』『東京商科学院専門学校』など、都内北だと『早稲田大学　西早稲田キャンパス』『立教大学』『東京電子専門学校』、都内南だと『明治学院大学　白金校舎』といった所が会場となっています。 47都道府県全てに会場は設けられるので、わざわざ高い交通費を払ってどこどこまで行く、という必要はありません。 自分の家から一番近い試験会場を調べて、そこに赴くようにしましょう。 当日迷わないよう、あらかじめ下見をしておくのが好ましいですね。 それに加えて、3級ファイナンシャルプランニング技能検定を受ける際には、受験料が必要となります。 料金は、学科が3,000円、実技も3,000円です。 ファイナンシャルプランナーになるための試験には、全て受験料が必要です。 将来ファイナンシャルプランナーとして働くようになれば、すぐに取り戻せるお金ではありますが、この金が無駄にならないよう、しっかり勉強しておきましょう。 http://www1.guide-x-3.com/1_1.html http://www1.guide-x-3.com/1_1.html Fri, 09 May 2008 02:05:08 +0900 2級ファイナンシャルプランニング技能検定は、3級の試験と比較し、かなり変わってきます。 まず、3級の試験ではきんざいのみが実施していたのに対し、2級はきんざいと日本ファイナンシャル・プランナーズ協会の二つの団体が実施します。 よって、申し込みは日本ファイナンシャル・プランナーズ協会のHPからも行えます。 なお、試験日は双方とも同じ日なので、掛け持ちは無理です。 2級と3級の試験の大きな違いは、その合格率にあります。 3級は平均して7割は合格できるのに対し、2級の場合は学科2割、実技4割程度の合格率になってしまいます。 それだけ、難易度が急激に上がるという事です。 特に学科試験は顕著ですね。 ただ、試験範囲が特別広くなるという事はありません。 学科試験は、範囲自体は1～3級とも同じです。 それでこれだけ難易度が上がる訳ですから、相当な勉強が必要になります。 2級の場合、受験料もかわります。 学科は4,200円、実技は4,500円です。 払い方などは3級と同じです。 また、実技試験は大きく変化しています。 3級では『個人資産相談業務』『生保顧客資産相談業務』のどちらかを選択する格好でしたが、2級だとこれが5択になります。 『個人資産相談業務』『中小事業主資産相談業務』『生保顧客資産相談業務』『損保顧客資産相談業務』『資産設計提案業務』の中から、一つの分野を選択するわけです。 ファイナンシャルプランナーとして仕事をする上で、2級という資格は最低条件といわれています。 3級を合格し、2級に合格して、初めてファイナンシャルプランナーと名乗れる、といったところでしょうか。 http://www1.guide-x-3.com/2.html http://www1.guide-x-3.com/2.html Fri, 09 May 2008 01:05:06 +0900 ファイナンシャルプランナーとして一人前の証であると共に、ファイナンシャルプランナー国家試験の到達点と言えるのが、1級ファイナンシャルプランニング技能検定です。 その難易度たるや、2級の比ではありません。 学科試験で合格する確率は、高い年でも2割に届かず、低い年になると3％程度です。 100人受けて3人しか通らない、極めて狭き門です。 その一方で、実技試験は非常に合格率が高く、8割以上となっています。 かなりギャップがありますね。 これは、まだ試験が確立して日が浅いという事を意味しています。 いずれは均等になるのでしょうが、現状では学科試験の難易度の高さが際立っています。 1級ともなると、受験資格もかなり厳しいです。 2級の試験に合格し、尚且つファイナンシャルプランナーとしての1年以上の実務が必要になります。 他の受験資格としては、5年以上実務を経験している人、厚生労働省認定金融渉外技能審査2級の合格者で、尚且つ1年以上の実務経験がある人となっています。 つまり、最低でも1年間は実務を行っていなければなりません。 既にプロと呼ばれている段階でなければ、受験資格はないということです。 近年では、ファイナンシャルプランナーの地位はかなり上がってきており、不動産や保険の会社には欠かすことのできない人材となりつつあります。 その一方で、認知度が増していると共に、厳しい目で見られることになります。 例え2級を持っていても、あまり良い顔をされない事もあるくらいです。 もちろん、1級ならばそのような事はありません。 それだけでも、1級の資格には大きな意味があります。 ファイナンシャルプランナーは、安心を提供する職業なのですから。 http://www1.guide-x-3.com/1.html http://www1.guide-x-3.com/1.html Fri, 09 May 2008 00:35:05 +0900 ファイナンシャルプランナーとして大きな仕事を扱うには、国家資格であるファイナンシャル・プランニング技能士を取得する他に、民間の資格であるAFP、CFPの資格を取るという方法があります。 ちなみに、AFPは『Affiliated Financial Planner』、CFPは『Certified Financial Planner』の略です。 これらの資格は国から認定されている訳ではありませんが、一定の保護下にはありますし、資格としては十分機能します。 AFP資格は、AFP資格審査試験を受け、合格する事でる事ができます。 ただ、近年は2級ファイナンシャルプランニング技能検定がAFP資格の試験を兼ねているので、通常は2級を受けた人がAFP認定研修を行い、AFPも取得しておく、という流れが一般的です。 ただ、AFP資格は、3級と同様、あまり重視されていないのが現状です。 一人前のファイナンシャルプランナーとして認知されるには、AFPの上位資格に当たるCFP資格を取る事が求められます。 CFP資格は、ちゃんと個別の学科試験があります。 試験内容は、『融資産運用設計』『不動産運用設計』『ライフプランニング・リタイアメントプランニング』『リスクと保険』『タックスプランニング』『相続・事業承継設計』の6つの分野からの出題となります。 一つの分野のみの受験も認められているので、全て受かる自信がない人は、特定の分野のみ受けて、他は次の機会に回すという手もあります。 CFP資格を持っている人は、1級ファイナンシャルプランニング技能士同様、優れたファイナンシャルプランナーという見方をされます。 ファイナンシャルプランナーを募集する企業も、多くは1級かCFP資格の所持者を募集しています。 そういった募集を勝ち取る為にも、しっかり勉強して、CFPの資格を取れるよう頑張りましょう。 http://www1.guide-x-3.com/afpcfp.html http://www1.guide-x-3.com/afpcfp.html Fri, 09 May 2008 00:01:56 +0900